O Fluxo de Caixa é um aspeto muito importante na gestão de uma empresa, seja qual for o seu tamanho. Ele indica os movimentos de dinheiro (o fluxo) na empresa, o dinheiro que saiu do caixa para pagar despesas da empresa e todo o dinheiro que entrou no caixa.
O dinheiro sai do caixa quando a empresa paga despesas de serviço básico como água, luz e gás, em comunicações (internet, telefone), em despesas necessárias para o funcionamento da empresa (por exemplo em combustível para os automóveis), pagamento de salários aos seus funcionários, seguros e outras despesas gerais. O dinheiro entra no caixa principalmente quando a empresa recebe dinheiro dos seus clientes. O fluxo de caixa pode ser direto ou indireto, e a diferença entre as duas tem a ver essencialmente como as contas são apresentadas.
É importante para a saúde financeira de uma empresa que haja um equilíbrio entre o dinheiro que entra e o dinheiro que sai do caixa. O ideal, obviamente, é que entre mais dinheiro do que aquele que sai, e isso vai constituir o lucro. Se sai mais dinheiro do que entra, isso irá criar desequilíbrios nas contas, significando que se está a gastar mais do que seria desejável.
Para saber ao pormenor como irá estar o fluxo de caixa num determinado momento, o contabilista faz uma projeção de fluxo de caixa, fazendo uma antevisão do que a empresa vai receber e o que vai gastar nessa data, e dessa forma consegue prever com uma certa exatidão como estará a saúde financeira da empresa.
Toda a empresa, seja qual for o seu tamanho, tem de se preocupar com o chamado fluxo de caixa. O fluxo de caixa (ou “cash flow” em inglês) é o dinheiro recebido e gasto por uma empresa num determinado espaço de tempo (diário, semanal, etc.). Através dele a empresa sabe a listagem dos seus custos [...]
Os problemas financeiros estão presentes na vida dos homens desde que ele começou a utilizar o dinheiro como moeda de troca. Até então objetos era trocados como escambo e assim se faziam negócios. Uma galinha valia três pés de alface, um boi valia 10 galinhas, e assim por diante. Com a entrada do dinheiro, tudo [...]
Aqui pode encontrar um video de um exemplo de uma planilha de Fluxo de Caixa em Excel.
Implantar um novo sistema em um computador exige não só a confiança de quem queira implantá-lo, mas também pede que exista ao menos uma pessoa com a capacidade de executar este programa com perfeição. No caso dos sistemas de fluxo de caixa, por exemplo, estes cuidados se tornam ainda maior, pois é um programa que [...]
Ser o proprietário de seu próprio negócio com certeza é uma posição que não só exige muito do indivíduo, mas também com certeza deixa qualquer um inseguro com relação a qual será a melhor decisão a tomar com relação a qualquer assunto. Quando ainda se está em fase de investimento e crescimento do negócio, uma [...]
Ser o feliz proprietário de seu próprio negócio é uma realização que cada vez mais pessoas têm podido se auto-declarar, devido ao grande número de incentivos e de benefícios que o governo nacional vem proporcionando às pequenas, médias e grandes empresas. Destarte, para que os negócios de sua empresa consiga manter o ritmo bom, o [...]
Qualquer profissional recém formado ou estudante de economia, matemática e graduações desta área se sente despreparado ao sair da faculdade e inseguro em começar a exercer a profissão. Na tentativa de aumentar a auto estima destes profissionais e prepará-los melhor para o mercado de trabalho, algumas empresas observaram esta falha das instituições de ensino e [...]
Qualquer empresa, independente do seu tamanho, que preste serviços de contabilidade e economia a uma outra empresa deve estar constantemente apresentando o fluxo de caixa em seu relatório, contendo um diverso número de planilhas explicativas que contém todas as informações da companhia em questão. Uma planilha de fluxo financeiro deve ser projetada meticulosamente para um [...]
Na hora de contratar os serviços de uma empresa para fazer a contabilidade dos seus negócios e cuidas de toda a parte financeira, é importante ter em mente um modelo de fluxo de caixa para ajudar na sua compreensão. Talvez fazer um estudo prévio de como o sistema funciona pode ajudar seu entendimento se tornar [...]
